顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

有限会社ブレインズは金融事業者の一員として、お客さま第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「顧客本位の業務運営に関する方針」（FD宣言=フィデューシャリデューティ宣言）を策定いたしました。
当社は、「大切な人に、安心と幸せを」という経営理念のもと、達成に向け全力で取組んでまいります。
今後も地域のリスクマネージャーとしての役割を全うすべく、スタッフ全員で日々研鑽し、以下の方針定めます。

 

方針1　顧客本位の業務運営に関する方針を策定・公表します

当社は、あらゆるお客様の接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。ホームページにて掲載と更新をしていきます。

方針２　お客様や地域の未来を想像し、その未来を応援できる提案をいたします

保険商品の提案の前にお客様の現在の立場から未来に起こりうるリスクをしっかりとお伝えすることにより、お客様を守り切れる提案をしていきます。

方針３　『お客様の声』の収集と『対応記録』の積極的な活用を行います

保険会社のアンケートを活用し、お客様からの声を幅広く収集します。特に苦情や不満足に関しては、誠心誠意対応した後、再発防止策を直ちに検討します。また、対応記録から日々の気づきを社員全員で共有し業務品質の向上に努めてまいります。

方針４　重要な情報を分かりやすくご案内いたします

当社は、お客様の知識、保険の加入目的等を総合的に検討し、ご提案する商品・リスクやご提案する理由等の情報について、お客様に良くご理解いただけるよう、わかりやすい言葉を使い、誤解を招かぬように工夫して説明をいたします。特に70歳以上の高齢者及び障害のあるお客様には、より留意して対応いたします。また、情報を重要度に応じて区別し、より重要度の高い情報については特に強調して注意喚起いたします。

方針５　お客様に寄り添った保険サービスを提供します

万が一の事故やケガ、ご病気などお客様の困りごとが起きた際にしっかりと寄り添い、保険金請求手続きの支援や各種事故の状況報告など保険金をお届けするまでの支援を徹底します。

方針６　社員教育の徹底によりお客様サービスの質の向上を目指します

各種研修会への参加、周辺知識の習得、お客様情報整理などを積極的に行い、全社員が迅速かつ安定的で丁寧な説明、お客様に寄り添うご案内ができるよう改善と成長を目指します。

2023年7月29日策定
有限会社ブレインズ

お客様第一の業務運営の定着度合いを
客観的に評価できる評価指標（KPI※１)

有限会社ブレインズは社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標を策定し、達成状況を定点観測することで、目標達成に向けた組織のパフォーマンスの動向を把握します。
当社は、「「大切な人に、安心と幸せを」」という経営理念のもと、達成に向け全力で取組んでまいります。
今後も地域のリスクマネージャーとしての役割を全うすべく、スタッフ全員で日々研鑽し、以下の指標に取り組んでまいります。

指標1 能登半島地震の発生を受けて、地域の方々に地震への備えることの大切さを伝えるため地震保険をご案内する
    • 地震保険を年間24件 以上 企業地震危険上乗せ特約を年間6件以上達成する
指標2 法人へ経営リスクを軽減するため、新種保険（主として賠償責任保険・業務災害補償保険）のご案内をする
    • 新規取り扱い件数 年間30件以上達成する
指標3 がんの罹患率が高まる状況において、安心して治療を受けていただくため一生涯のがん保険のお勧めをする
    • 年間24件以上のご契約を達成する
指標4 より質の高い情報管理とセキュリティー対策の為、個人顧客情報及び法人顧客情報のキャビネットに格納された書類を電子的に保存する
    • 法人顧客情報は棚板5段のキャビネット２台の内、1台分を完了する
指標5 事故対応について未対応事案を削減し、お客様の安心につながる行動をする
    • ３０日以上対応をしていない案件を毎月１０件以内にする

※ ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。

 

2024年4月1日策定
有限会社ブレインズ